о проекте / контакты / реклама

Залив на карту и киви кошелек

04.09.2015

Заливы на карту уже давно стали массовым интернет-бизнесом. Для одних мошенников это безопасный способ отмывания нелегальных/украденных средств, для других — отличный способ собственного обогащения за счет обманутых людей. Оба варианта плачевны для потенциальной жертвы. Залив на карту — это сленговое определение операции по отмыванию «грязных» денег с помощью многочисленных переводов с карты на карту. Так заливщики запутывают следствие и получают в итоге «чистые» деньги, без следов преступления.

Залив «заливу» — рознь!

Залив на карту или Киви кошелекВ интернете много предложений о заливах на карту, но лишь 1-2% действительно настоящие. Все остальное — развод! Схема настоящего залива выглядит следующим образом: заливщик ищет человека, который согласится получить определенную сумму средств на свою карточку, обналичить их и отправить 50% на указанный счет. За эту нехитрую операцию подельник (именно им является человек, принявший залив) получает 40-50%, а остальные деньги он должен отправить на счет, указанный заливщиком. При этом важно понимать, что для перевода денег настоящему заливщику нужен будет только номер карты и название банка-эмитента. Чем выше статус пластика (Gold, Platinum и т.д.), тем больше будет сумма залива.

Чаще всего настоящие заливщики работают через гаранта. Гарантом выступает посторонний человек или специализированный сервис. Схема залива через гаранта следующая: заливщик отправляет гаранту сумму сделки, гарант сообщает об этом клиенту. Человек, которому должны сделать залив, оплачивает услуги гаранта и процент (40-50%) для заливщика, после чего получает залитые деньги уже от гаранта.  В этом случае все деньги находятся у гаранта и он их распределяет, за это берет около 10-15% от залива. Такая схема может быть и мошеннической, например, гарант может быть в сговоре с псевдозаливщиком, а может и обмануть обе стороны, забрав все деньги себе.

Согласитесь, посылать 100 000 рублей человеку с улицы и надеяться, что он вернет 50% — как минимум недальновидно. В редких случаях они ищут людей, готовых принять залив, на кредитных форумах, по email-рассылке.

Остальные 98-99% предложений о заливах – фикция, мошенничество на мошенничестве. Например, псевдозаливщик предлагает обычный залив на карту, но просит предоплату в размере 5-10% от предполагаемой суммы залива. Естественно он даже не собирается отправлять никакой залив, возможно, у него и денег даже нет. Тем не менее, больше половины соглашаются на это и отправляют псевдозаливщику предоплату. Соответственно, после этого он больше не выходит на связь. Предоплату мошенник объясняет тем, что нужно убедиться в надежности и честности человека, которому будут делать залив.

Залив на карту или Киви кошелекРаспространенным способом обмана является другой вариант псевдозалива, более изощренный. Человеку предлагают залив, но говорят, что на карте должна быть сумма в размере 20-30% от залива. Объясняется это тем, что делать залив на карту с нулевым балансом нельзя, это вызовет подозрения со стороны банковских работников и т.д. Доверчивый владелец карты пополняет счет и отправляет реквизиты карточки злоумышленнику (номер пластика, имя и фамилия владельца, CVV2/CVC-коды и т.д.) Псевдозаливщику останется лишь списать доступные средства с карты и исчезнуть. Настоящий заливщик попросит только номер карточки (максимум название банка-эмитента), остальные реквизиты ему не к чему.

Заливы на киви кошелек

Запомните, заливов на киви кошелек просто не существует. Там лимит снятия с кошелька у пользователя с формальным аттестатом — 15 тыс. Любой нормальный человек не будет подтверждать свою личность, чтобы сделать или получить залив. Все заливы проводятся без подтверждения личности.

Последствия

Любые действия человека влекут последствия, а тем более противозаконные. Так, например, человек, которому сделали реальный залив на карту, является соучастником преступления по ст.174 УК РФ «Отмывание и легализация доходов, добытых преступным путем». Если выяснится, что деньги были направлены на пособничество терроризму, то соучастникам грозит до 15 лет тюрьмы. Естественно, вы попадете в «Черный список» всех банков и не сможете получить даже дебетовую карту, что уж говорить о кредите.

Ну а если вам попался псевдозаливщик, то вы рискуете не только не заработать, но и потерять свои кровные. В любом случае вы остаетесь в минусе.

Как обезопасить себя от ответственности за залив?

В случае с настоящим заливом избежать уголовной ответственности можно, но лишь в том случае, если не снимать залитые деньги с карты. После перевода сообщите банку, что на ваш счет поступила энная сумма средств. Вы не знаете от кого они, как там оказались и т.д. Если обналичите, обратного пути не будет.

Если вам предлагают залив на карту с предоплатой, просят пополнить собственную карту и после этого гарантируют перевести средства — не соглашайтесь. Это 100% обман. Помните, что настоящий заливщик попросит только номер карты и даст реквизиты карты/счета для дальнейшего перевода, без предоплат и пополнений.

Немного о заливах на Qiwi

На многих форумах можно встретить людей, которые предагают заливы на Киви. Заливов на Киви не существует!!!! Не верьте мошенникам. Все сводится к самой простой схеме обмана. Обман посторен на незнании вами возможностей киви кошелька. Все сводится к самым простым схемам мошенничества:

Выставление счета

Вам предлагают оплатить комиссию за залив. Выставляют счет и в назначении или в комментариях пишут, что типа вам поступил залив на 500 тыс. Вы платите комиссию и тишина. Поймите — выставление счета не гарантирует поступление денег. Это всего лишь требование оплаты, это не означает, что там есть какие-либо деньги и вам переведут их

Чудо программы

Если вам говорят, что есть специальная программа, которая делает залив, ну или пишут про любую программу — знайте это обман.
Обычно вас просят поставить программу, которая умножает деньги на Киви. Вы кладете 500 р, получаете 5000. Крутая программа)) Все сводится опять же к вашей неграмотности.
Для справки: все данные о балансе хранятся где-то на серверах Киви, которые хорошо защищены паролями и охраной. Никакая чуда программа добраться до туда не может. Когда вы смотрите баланс, срабатывает специальная программа на сервере, которая получает баланс по вашему аккаунт и отображает его. Можно повлиять на отображение, т.к. оно происходит в браузере, но не на баланс. Т.е. я могу сделать так, чтоб на кошельке у меня был миллион и я это буду видеть, но на самом деле у меня будет 1 рубль. И снять я смогу 1 рубль только.

В этом случае мошенники просят данные вашего кошелька — логин и пароль. Типа они ставят программу. Это им и нужно. Не верьте уверениям, что потом сможете сменить пароль. Обычно все сводится к использванию функции запланированный платеж — они поставят его на ваш кошелек. Как только там появятся деньги, они улетят никуда. И никакая смена паролей не поможет. Обычно потом следует просьба сменить пароли и пополнить баланс и прощай деньги…

А серьезный ли вы человек?

Обычно мошенники пользуются вашей слабостью — вам срочно нужны деньги и предлагают залив. Если вы настроены серьезно — пополните ваш киви кошелек. После чего вас просят дать логин-пароль.
А потом опять схема с запланированным платежем и утечка ваших денег

В заключение

Есть множество схем залива связанных с мобильными приложениями Сбербанк онлайн и Киви. Все они направлены на отъем ваших денег.
Если залив и хотя сделать, то спросят у вас номер счета и бик банка. Больше ничего просить не будут. Если схема сложная — это мошенники.

Последние новости:

Как получить кредит на образование

Как получить кредит на образование 25.12.2011

Банковские услуги по кредитованию становятся всё более популярными среди россиян. Однако займы на обучение студентов ...

Инвестиционные и коллекционные монеты. В чем разница?

Инвестиционные и коллекционные монеты. В чем разница? 19.12.2011

Драгоценные металлы привлекают внимание многих инвесторов. Покупка монет – это один из способов инвестирования в ...

Быстрый кредит в банке

Быстрый кредит в банке 19.12.2011

В настоящее время стало возможным взять экспресс кредит наличными, то есть быстрый кредит без волокиты ...

Покупки в интернет: стоит ли покупать на иностранных сайтах?

Покупки в интернет: стоит ли покупать на иностранных сайтах? 15.12.2011

С каждым днем покупки через интернет занимают все больше и больше места среди покупок вообще. ...

Webmoney, яндекс-деньги: платежные системы, обзор

Webmoney, яндекс-деньги: платежные системы, обзор 14.12.2011

Заработок в Интернете становится все популярнее среди пользователей. Фриланс позволяет зарабатывать удаленно от рабочего места ...

Статьи

// Кредиты
Как получить кредит на образование

Как получить кредит на образование

Банковские услуги по кредитованию становятся всё более популярными среди россиян. ...

// Инвестиции
Инвестиционные и коллекционные монеты. В чем разница?

Инвестиционные и коллекционные монеты. В чем разница?

Драгоценные металлы привлекают внимание многих инвесторов. Покупка монет – это ...

// Кредиты
Быстрый кредит в банке

Быстрый кредит в банке

В настоящее время стало возможным взять экспресс кредит наличными, то ...

// Домашние финансы
Покупки в интернет: стоит ли покупать на иностранных сайтах?

Покупки в интернет: стоит ли покупать на иностранных сайтах?

С каждым днем покупки через интернет занимают все больше и ...